上海銀行:深耕科技金融、綠色金融,高質量服務實體經濟

                                        2023-11-20 14:08

                                          中央金融工作會議指出,要“優化資金供給結構,把更多金融資源用于促進科技創新、先進制造、綠色發展和中小微企業,大力支持實施創新驅動發展戰略、區域協調發展戰略,確保國家糧食和能源安全等”,“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章”。
                                          
                                          最近幾年,包括上海銀行(5.980, -0.02, -0.33%)在內的頭部城商行,把服務實體經濟放在首要位置,主動應對經濟動能轉換與需求變化,將自身發展融入國家和區域發展戰略,聚焦普惠金融、綠色金融、科創金融和制造業等重點領域,持續加大服務實體經濟力度。
                                          
                                          科技金融:貸款余額保持雙位數增長
                                          
                                          財報顯示,上海銀行持續聚焦服務民營經濟,以金融活水澆灌實體企業穩健發展,將支持硬核科技企業的發展作為科創金融推進的重點目標,通過制度創新、產品創新、隊伍建設等方式推進科創金融專業化服務升級。根據財報數據,上海銀行科技型企業貸款余額持續增長,增幅位居同類銀行前列。
                                          
                                          截至2023年9月末,上海銀行科技型企業貸款余額1362.38億元,較上年末增長31.16%。專精特新企業貸款客戶超1300戶,高新技術貸款客戶超2600戶,在上海產業技術創新大會發布的“2023上海硬核科技企業TOP100榜單企業”中,該行服務企業覆蓋半數以上。
                                          
                                          上海銀行與上海市經濟與信息化委員會簽訂戰略合作協議,建立分級支持制度,提供專屬利率優惠政策,設立綠色審批通道,通過“研發貸”特色產品,更好支持科創企業研發活動產業化。通過專項金融支持方案,對上海市各級企業技術中心提供專項信貸資源支持。2023上半年,該行承銷科創票據規模51.86億元,精準服務科創企業融資需求。
                                          
                                          綠色金融快速增長,核心指標位居城商行前列
                                          
                                          加大對綠色金融的服務力度不僅是監管部門的要求,也是商業銀行新的業績增長點。
                                          
                                          根據財報披露的信息,上海銀行將綠色金融發展視作自身高質量發展的內生需要,緊扣“雙碳”戰略決策部署和上海市“綠色低碳新賽道”產業發展規劃,圍繞專業經營、渠道建設、產品創新等方面持續提升綠色金融服務質效。梳理上市城商行財報數據,上海銀行綠色金融關鍵指標保持快速增長,位居同類銀行前列。
                                          
                                          2023年,上海銀行落地該行首筆碳減排支持工具貸款,帶動年度碳減排量41186.67噸二氧化碳當量。2023上半年,該行綠色貸款投放金額438.45億元,同比增長85.87億元,增幅24.35%;綠色債務融資工具承銷規模25.20億元,排名城商行首位。
                                          
                                          截至6月末,上海銀行綠色債券投資余額175.63億元,同口徑較上年末增長61.46億元,增幅53.83%;綠色貸款客戶數2357戶,較上年末增長1087戶,增幅85.59%。綠色貸款余額889.56億元,較上年末增長235.86億元,增幅36.08%。2023年9月末,該行綠色貸款余額978.10億元,較6月末再增加9.95%。
                                          
                                          該行深化與政府部門、行業協會合作,加強渠道建設。與上海市中小微企業政策性融資擔?;鸸芾碇行?、申能碳科技有限公司共同推出上海首個綠色普惠擔保貸款,服務上海地區綠色低碳領域內的中小微企業、碳資產持有企業;發行全國首單央企融資租賃公司綠色明珠債;發行銀行間市場首單租賃行業藍色債券;發行上海地區首單“碳中和債/專項鄉村振興”雙貼標綠色債務融資工具。
                                          
                                          持續加大對小微企業金融支持力度
                                          
                                          除了科技金融、綠色金融,上海銀行在小微企業方面,也不斷提升金融服務質效。
                                          
                                          近年來,上海銀行持續建設“小微快貸”產品體系,為制造業小微企業提供中長期信貸支持。2023上半年,該行普惠型貸款投放金額692.97億元,同口徑同比增長49.58%。
                                          
                                          截至2023年6月末,該行普惠型貸款客戶數33.46萬戶,同口徑較上年末增長33.91%;貸款余額1241.90億元,同口徑較上年末增長15.94%。三季報顯示,截至9月末,該行普惠型貸款余額進一步上升至1338.59億元,較二季度末增加7.79%,較上年末增長24.84%。
                                          
                                          公開信息顯示,上海銀行與上海市中小微企業政策性融資擔?;鸸芾碇行?,共同組建“銀擔聯合創新實驗室”,并成為首家簽署2023年度授信合作協議銀行。與中國出口信用保險公司合作,在業內率先推出針對外貿出口企業的全線上保單融資產品“信??熨J”,加大對出口企業的扶持力度,充分發揮金融穩外貿的積極作用。
                                          
                                          此外,2023年7月,上海銀行在全國銀行間債券市場分別發行人民幣100億元小型微型企業貸款專項金融債券和人民幣90億元普通金融債券,用于發放小型微型企業貸款,加大對小型微型企業信貸支持力度,支持實體經濟。
                                          
                                          養老金融:保持上海地區客戶份額第一
                                          
                                          上海銀行致力于“成為領先的老齡友好金融服務機構”,持續打造為老服務特色,豐富養老宣傳教育活動,創設專屬儲蓄類產品,滿足老年客戶資金增值保值需求,不斷延展養老財富管理內涵。
                                          
                                          截至2023年9月末,上海銀行養老金客戶達158.07萬戶,保持上海地區養老金客戶份額第一;管理養老金客戶綜合資產(AUM)4517.96億元,占零售客戶AUM的比重為47.41%,較上年末提高0.45個百分點。
                                          
                                          此外,該行著眼老年客戶現實需求,推出“專人、專版、專線”金融服務,線下升級優化網點渠道老齡服務特色;線上持續建設手機銀行“美好生活”專版,提升“敬老專屬熱線”人工服務能力與效率;持續踐行為老服務社會責任,“美好生活進社區活動”上半年開展約500場,服務近1萬名老年群體,幫助老年人跨越“數字鴻溝”,共建老齡友好社會。
                                          
                                          當前,隨著市場整體利率中樞下行、銀行業整體資產規模和營收增速放緩,商業銀行尤其是城市商業銀行,立足自身比較優勢深耕科技金融、綠色金融、養老金融等重點領域,不僅是政策要求,也是自身高質量發展的必由之路。
                                        注:本網發表的所有內容,均為原作者的觀點。凡本網轉載的文章、圖片、音頻、視頻等文件資料,版權歸版權所有人所有。
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